El lavado de dinero es una actividad en continua evolución; debe supervisarse continuamente en todas sus diversas formas para que las medidas  sean puntuales y efectivas. El dinero ilícito puede moverse a través de numerosos canales comerciales diferentes, incluyendo productos y servicios financieros y no financieros, o bien a través de intermediarios como proveedores de servicios societarios y fideicomisos, corredores de valores, inmobiliarios, etc.

​Un blanqueador de dinero tratará de operar en el sistema financiero y alrededor del mismo como mejor convenga a la ejecución de su plan para el lavado de dinero. Como muchos países en todo el mundo han implementado obligaciones en materia de ALD para el sector bancario, ha aumentado la actividad de blanqueo a través del sector no financiero y de los negocios y profesiones no financieras, haciendo más vulnerable a estos sectores puesto que no están preparados para afrontar las amenazas de ser utilizados como vehículos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos.